L’essai, baptisé Project Helvetia, pourrait rapprocher l’adoption de la monnaie numérique de la banque centrale de la Suisse, qui a mené certaines des expériences de monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) les plus avancées d’Europe.
Les banques centrales du monde entier ont intensifié leurs travaux sur les CBDC, en partie pour rendre les systèmes de paiement existants plus efficaces et pour relever le défi posé par les crypto-monnaies, les recherches se concentrant sur les versions destinées à une utilisation en gros ou au détail.
Dans le cadre du projet Helvetia, du nom du symbole de la Suisse, la BNS a intégré les CBDC dans les systèmes de paiement et les a utilisées dans des transactions simulées dans le cadre de l’expérience avec UBS, Credit Suisse Goldman Sachs Citigroup et Hypothekarbank Lenzburg.
Le projet a démontré qu’il était possible d’exécuter instantanément des paiements allant de 100 000 à 5 millions de francs suisses (109 469 à 5,47 millions de dollars américains) et d’éliminer le risque de contrepartie.
« Nous avons montré que l’innovation peut être exploitée pour préserver les meilleurs éléments du système financier actuel, y compris le règlement de la monnaie de la banque centrale, tout en débloquant potentiellement de nouveaux avantages », a déclaré Benoit Coeuré, directeur de la Banque des règlements internationaux (BRI). Centre d’Innovation). ) qui a également participé à l’expérience.
L’opérateur boursier suisse SIX, le plus important fournisseur de services d’infrastructure financière en Suisse, a également été impliqué dans le projet, qui s’est déroulé sur trois jours vers la fin de 2021.
Il s’agissait de l’émission et du rachat de CBDC de gros et de leur utilisation pour les paiements et le règlement d’achats de titres en Suisse ainsi que de transactions transfrontalières.
Il s’inscrit dans le prolongement des expériences antérieures de la BNS, de la BRI et de SIX sur l’utilisation des monnaies numériques.
Alors que les CBDC de détail seraient utilisées par les ménages et les entreprises pour les transactions quotidiennes, les versions de gros pourraient être utilisées pour effectuer des paiements à grande échelle entre les banques ou d’autres entités ayant des comptes à la banque centrale.
Selon leurs partisans, les CBDC de gros pourraient également rendre le règlement des transactions sur titres plus efficace, ce qui peut prendre des jours et impliquer plusieurs parties.
Une CBDC pourrait être programmée avec des instructions pour livrer le titre immédiatement après réception de l’argent numérique.
Alors que les banques centrales de Hong Kong, de Thaïlande, des Émirats arabes unis et de Singapour ont envisagé d’utiliser les CBDC pour les paiements transfrontaliers de gros, peu ont examiné en détail comment une CBDC pourrait être intégrée aux créanciers commerciaux.
Le groupe impliqué dans Helvetia va maintenant évaluer les résultats et décider des prochaines étapes.
(1 $ = 0,9135 francs suisses)
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